Das in Schwierigkeiten geratene Krypto-Lending- und -Borrowing-Unternehmen Celsius (CEL), das am Montag die Abhebungen aufgrund „extremer Marktbedingungen“ stoppte, fügt weitere Sicherheiten für ein Darlehen im Rahmen des dezentralisierten Finanzprotokolls (DeFi) von MakerDAO (MKR) hinzu, um eine Liquidation zu vermeiden. Gleichzeitig steht das Unternehmen vor einem wachsenden Problem mit ETH-Token, die es auf Ethereum 2.0 gestaket hat.
Das Hinzufügen von mehr Sicherheiten zur On-Chain-Position ist für das Unternehmen zu einer dringenden Notwendigkeit geworden, da der fallende Bitcoin (BTC)-Preis bedeutet, dass immer mehr Münzen benötigt werden, um zu verhindern, dass das Protokoll das Darlehen liquidiert.
MakerDAO verleiht den Stablecoin DAI an Kreditnehmer gegen eine Sicherheit im Wert von mindestens 150 %. Die Besicherungsquote von 150 % muss jederzeit eingehalten werden, um eine Liquidation zu vermeiden.
Die Bemühungen, das Darlehen über Wasser zu halten, haben die Aufmerksamkeit vieler in der Krypto-Community auf sich gezogen, da alles in Echtzeit in einer On-Chain eingesehen werden kann Gewölbe.
Um 10:51 UTC zeigt der Tresor, dass das Darlehen von Celsius derzeit eine Besicherungsquote von 195,93 % aufweist, mit einem Bitcoin-Verwertungspreis von 16.852,58 USD.
Das Problem mit einem solchen öffentlichen Liquidationspreis ist jedoch ein bekanntes Phänomen auf Märkten, auf denen der Preis tendenziell fällt, bis größere Liquidationsniveaus erreicht sind. Einigen zufolge wird dies durch Institutionen und „Wale“ verursacht, die nach großen Liquidationsniveaus „jagen“.
„Firmen werden aktiv versuchen, den Preis nach unten zu drücken, um diese großen Positionen liquidieren zu lassen, und dann mit dem Handel Geld verdienen, wenn die erzwungene Liquidation abgeschlossen ist.“ gewarnt Jack Niewold, ein beliebter Krypto-Twitter-Nutzer und Gründer der Krypto-Pragmatiker Newsletter.
Eine ähnliche Meinung wurde auch von anderen geäußert, wobei ein beliebtes Community-Mitglied und Autor, Nik Patel, vorschlug, dass das Unternehmen schließlich „das Unvermeidliche akzeptieren“ und den Kredit schließen werde.
ETH-Liquiditätskrise
Unterdessen steht Celsius derzeit auch unter Druck durch eine Liquiditätskrise auf seiner ETH-Position, wo ein großer Betrag für das Staking auf der Ethereum Beacon-Kette (Ethereum 2.0) gesperrt ist.
Auf die Beacon-Kette von Ethereum gestakete ETH sind vorerst nicht zugänglich, und das Unternehmen hat daher den Staking-Anbieter genutzt Lido die stETH-Token als Gegenleistung für die gestakete ETH gibt. Die stETH-Token können dann auf dem Sekundärmarkt gehandelt werden, wodurch Bargeld für Celsius-Kunden freigesetzt wird, die Abhebungen anfordern.
Das Problem ist jedoch, dass der Kurs zwischen stETH und ETH in den letzten Wochen begonnen hat zu rutschen. Und da die eigentliche ETH, die hinter jedem stETH steht, verschlossen und unzugänglich ist, haben Lido-Benutzer wie Celsius keine andere Wahl, als stETH zu ihrem aktuellen Marktpreis zu verkaufen, wenn sie Geld beschaffen müssen.
Und während der stETH-Preis auf dem Sekundärmarkt sein eigenes Ding macht, lauten die Verbindlichkeiten von Celsius gegenüber ETH-Einlegern – natürlich – auf ETH.
Das Problem, mit dem Celsius konfrontiert ist, wurde von mehreren führenden Stimmen in der Krypto-Community hervorgehoben:
Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels (09:30 UTC) wird ETH bei 1.188 USD gehandelt, gegenüber 1.118 USD für Lidos stETH, ein Abschlag auf Lidos Token von fast 6 %. Mit anderen Worten, die Strategie von Celsius, Benutzer zurückzuzahlen, die ETH gestaket haben, scheitert, wenn ein 1:1-Preisverhältnis zwischen ETH und stETH nicht aufrechterhalten werden kann.
Laut Kryptoforscher NansenCelsius hält stETH 409.215 – im Wert von rund 457,5 Mio. USD – in einem seiner Geldbörsen. Das ist deutlich weniger als die 486,1 Mio. USD, die die gleiche Menge an ETH wert ist.
Celsius gibt Warnung zu „CEL2.0-Token“ aus
Schließlich Celsius am Montag gewarnt über die Erstellung eines CEL2.0-Tokens und sagte, dass das Unternehmen damit nichts zu tun habe. „Unser Sicherheitsteam ist in Alarmbereitschaft, wie Sie es alle sein sollten. Bitte seien Sie wachsam“, twitterte das Team.
Die Warnung stieß bei Twitter-Nutzern weitgehend auf Verwirrung, die sich fragten, warum sich das Unternehmen nicht darauf konzentriert, Kunden dabei zu helfen, ihr Geld zurückzubekommen, und Kundendienst-E-Mails zu beantworten.
„Nicht gerade der Tweet, auf den wir heute von Ihnen gewartet haben …“, ein Benutzer antwortete.
Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels konnte kein Token namens CEL2.0 bei der Suche auf Etherscan und den beiden großen Coin-Tracking-Sites gefunden werden CoinGecko und CoinMarketCap.
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