EU-Institutionen erzielen Einigung über umstrittene „Unhosted Wallets“-Verordnung

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Das Europäisches Parlament und die Rat der Europäischen Union haben eine vorläufige Einigung über die Transfer of Funds Regulation (TFR) erzielt, die sicherstellen soll, dass Krypto-Transfers zurückverfolgt werden können und dass als verdächtig geltende Transaktionen blockiert werden, was möglicherweise den Weg für eine härtere Durchsetzung durch die Europäische Union ebnet.

Der Gesetzentwurf erweitert die Brüsseler Aufsicht über sogenannte „nicht gehostete Wallets“ oder einfach nur normale Wallets, die von ihren Eigentümern kontrolliert werden, was viele Branchenvertreter als schädliche Maßnahme bezeichnen, die die Entwicklung des Sektors in Europa behindern könnte.

Das Europäische Parlament sagte in einer Erklärung, dass

„Das Abkommen erweitert die sogenannte ‚Reiseregel‘, die bereits im traditionellen Finanzwesen existiert, um Überweisungen in Krypto-Assets abzudecken. Diese Regel erfordert, dass Informationen über die Quelle des Vermögenswerts und seinen Begünstigten mit der Transaktion reisen und auf beiden Seiten der Übertragung gespeichert werden.“

Darüber hinaus wurde in der Erklärung darauf hingewiesen, dass

„Krypto-Assets-Dienstleister (CASPs) sind verpflichtet, diese Informationen an die zuständigen Behörden weiterzugeben, wenn eine Untersuchung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durchgeführt wird.“

Die Verhandlungsführer beider Institutionen einigten sich darauf, dass die Einrichtung eines öffentlichen Registers für nicht konforme und nicht beaufsichtigte CASPs, mit denen die in der EU ansässigen CASPs keinen Handel betreiben dürfen, in den Markets in Crypto- Assets (MiCA)-Verordnung, über die derzeit verhandelt wird.

Für die sogenannten „nicht gehosteten Wallets“ sieht die Vereinbarung vor, dass, wenn ein Kunde mehr als 1.000 EUR (1.044 USD) von einem solchen Wallet erhält oder sendet, der zuständige CASP verpflichtet ist, zu überprüfen, ob das Wallet tatsächlich Eigentum oder Kontrolle ist durch den beteiligten Kunden.

„Die Regeln gelten nicht für Übertragungen von Person zu Person, die ohne einen Anbieter durchgeführt werden, wie z. B. Bitcoin-Handelsplattformen, oder zwischen Anbietern, die in eigenem Namen handeln“, heißt es in der Erklärung.

Branchenbeobachter sind besorgt über die möglichen Auswirkungen der Verordnung auf den Kryptosektor. Patrick Hansen, Head of Strategy and Business Development bei Unaufhaltsame Finanzen, argumentiert dass es im Rahmen des Vorschlags „keine obligatorische Verifizierung“ für „die meisten Überweisungen von/zu Wallets“ geben wird und aus diesem Grund „diese zentrale Forderung („Unhosted Wallet Verification“) des EU-Parlaments ziemlich abgeschwächt wurde“ .

Als Teil des komplexen Gesetzgebungsverfahrens der EU können informelle dreigliedrige Diskussionen, auch Triloge genannt, mit vorläufigen Einigungen über die Gesetzesentwürfe durch die europäischen Institutionen enden. Diese Vereinbarungen sind informell und müssen anschließend von jeder der drei Institutionen formell genehmigt werden: dem Parlament, dem Rat und dem Europäische Kommission.

Die neueste Entwicklung kommt kurz nach der EU enthüllte Pläne eine dedizierte zu erstellen Geldwäschebehörde (GwG). Nach dem Vorschlag des Rates soll die Behörde in die Lage versetzt werden, bestimmte Arten von Kredit- und Finanzinstituten direkt zu beaufsichtigen. Dazu gehören Kryptoasset-Dienstleister, „wenn sie als riskant angesehen werden“.

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