Portugiesische Banken stellen das Angebot von Diensten für Krypto-Börsen ein und nennen „Risiko“ als Begründung

Quelle: Adobe/Wilfried-R.

Mehrere portugiesische Banken haben aus „Risikomanagement“-bezogenen Gründen damit begonnen, Konten von Krypto-Börsen zu schließen – und die Zentralbank des Landes scheint den Finanzinstituten ihren Segen gegeben zu haben.

Portugal hat sich in den letzten Jahren einen Ruf als Krypto-Oase erworben, da es keine Kapitalertragssteuer auf kryptobezogene Erträge erhebt. Aber in den letzten Monaten scheinen die Regierung und der Finanzsektor daran interessiert zu sein, Krypto im Einklang mit anderen EU-Nationen zu regulieren.

Pro das Medienunternehmen Expresso, ebenso gut wie Journal de Negocios und Bloomberg, eine Wäscheliste von Banken – darunter die Schwergewichte Banco Comercial Portugiesisch (BCP) und Banco Santanderebenso gut wie Caixa Geral de Depositos, Großund Abanca – über geschlossene Konten verfügen, die mindestens vier inländischen Krypto-Börsen angehören.

Die Börsen sind alle bei der Zentrale registriert Bank von Portugal, das inländische Krypto-Handelsplattformen überwacht. Die Identität von drei der Börsen wurde als enthüllt Criptoloja, Achte auf die Münzeund Luso Digital Assetswobei ein vierter um Anonymität in den Medien bittet.

Der Gouverneur der Bank von Portugal, Mário Centeno, wurde mit der Aussage zitiert, dass die Finanzinstitute die Befugnis hätten, zu tun, was sie wollten, fügte jedoch hinzu, dass er „die Angelegenheit überwacht“.

Die Zentralbank wurde weiter mit der Erklärung zitiert:

„Die Entscheidung, Bankkontodienste zu eröffnen oder weiterhin anzubieten, hängt in solchen Fällen von den Risikomanagementrichtlinien ab, die jedes Bankinstitut einführt.“

Die Börsenaufsicht der Bank von Portugal umfasst die Sicherstellung, dass Plattformen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen. Eine zusätzliche Regulierung für den Kryptosektor muss noch entwickelt werden.

BCP sagte gegenüber Bloomberg, dass es seine Pflicht sei, „die zuständigen Behörden zu informieren, wenn es ‚verdächtige Transaktionen‘ sieht, die auch zur Beendigung von Bankbeziehungen mit bestimmten Unternehmen führen können“.

Ein Sprecher von Santander fügte unterdessen hinzu, dass es im Allgemeinen „in Übereinstimmung mit seiner Risikowahrnehmung“ handelt und dass Entscheidungen, Konten zu schließen, zu eröffnen oder zu unterhalten, von „mehreren Faktoren“ abhängen.

CriptoLoja wurde mit der Erklärung zitiert, dass es sich immer wie vorgeschrieben an die Geldwäscheprotokolle gehalten habe, und fügte hinzu:

„Wir müssen uns jetzt darauf verlassen, Konten außerhalb Portugals zu verwenden, um den Austausch zu betreiben.“

Mind the Coin behauptete, dass seine eigenen Konten Anfang dieses Jahres geschlossen worden seien und dass sich seine Bemühungen, Konten bei anderen inländischen Kreditgebern zu eröffnen, ebenfalls als erfolglos erwiesen hätten. Luso Digital Assets berichtete von einem ähnlichen Sachverhalt.

Pedro Guimaraes, der Gründer von Mind the Coin, wurde mit einer Klage zitiert:

„Obwohl es keine offizielle Erklärung gibt, sagen uns einige Banken nur, dass sie nicht mit Kryptounternehmen zusammenarbeiten wollen. Es ist derzeit fast unmöglich, ein Kryptogeschäft in Portugal zu starten.“

Noch im April dieses Jahres berichteten Steueranwälte in Spanien, dass Spanier mit Krypto-Beständen nach Portugal „flohen“, um Abgaben auf ihre Token-bezogenen Gewinne zu entgehen. Sie warnten davor, dass Spanien kurz davor stehe, zu einer „Krypto-Wüste“ zu werden, da das Land seine Regulierung des Sektors verschärft.

Doch inzwischen hat sich die Stimmung in Portugal gewandelt, die Regierung scheint jetzt entschlossen zu regulieren. Zwei Gesetzentwürfe, die die bevorstehende Erhebung einer kryptobezogenen Steuer vorschlagen, wurden im Mai im Parlament abgelehnt, aber beide stammten von kleineren Oppositionsparteien. Die Regierungspartei wird wahrscheinlich einen eigenen Gesetzentwurf formulieren, der, wie einige angedeutet haben, bald seinen Weg in die Versammlung der Republik finden wird.

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