Südkoreanische Banken könnten in Schwierigkeiten geraten, da die Regulierungsbehörde Kimchi Premium Bitcoin „Unregelmäßigkeiten“ untersucht

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Südkoreanische Banken könnten sich in der Schusslinie befinden, nachdem die Regierung, Medien und Aufsichtsbehörden die Rolle der Banken, die es Kimchi-Premium-Händlern ermöglichen, bei steigendem Handelsvolumen schnelles Geld zu verdienen, genauer unter die Lupe genommen haben.

Wie bereits berichtet, griffen die Aufsichtsbehörden im vergangenen Monat ein, um die Banken vor ihrem Versäumnis zu warnen, Händler daran zu hindern, Token wie Bitcoin (BTC) im Ausland per Überweisung zu kaufen – die Händler dann versuchten, sie für einen saftigen Gewinn an inländische Krypto-Börsen zu werfen.

Als die BTC-Preise in den letzten Jahren gestiegen sind, sind die Handelsvolumina der Privatanleger in die Höhe geschossen – was in der Vergangenheit zu Diskrepanzen von bis zu 50 % zwischen den Preisen auf inländischen Plattformen wie z Upbit und globale Plattformen wie Binance.

Einige opportunistische Händler haben versucht, solche Preisunterschiede auszunutzen, indem sie BTC von außerbörslichen Anbietern gekauft haben – hauptsächlich von Personen mit Sitz in Festlandchina, Hongkong und Japan. Die südkoreanischen Behörden, die dem Devisenhandel bereits strenge Vorschriften auferlegen, haben diesen Handel mit Geldwäsche gleichgesetzt – und geschworen, ihn auszumerzen.

Die Banken haben seitdem mit Obergrenzen für Auslandsüberweisungen reagiert, aber seither gibt es Bedenken, dass – historisch gesehen – in den letzten Jahren illegale Devisengeschäfte im Wert von etwa 3,4 Milliarden USD durchgeführt wurden. Und die Finanzaufsichtsdienst (FSS) sagte letzte Woche, dass all dieses Geld möglicherweise durch inländische Banken geflossen ist.

Der FSS identifizierte zunächst, was seiner Meinung nach „anormale“ Devisentransaktionen bei beiden waren Woori und Shinhanwobei Staatsanwälte auch die Beweise prüfen.

Aber pro Energy Kyungjae, der ungenannte Quellen aus der Bankenbranche zitierte, ist sich der FSS seit über einem Jahr der potenziellen Probleme bewusst – und hat zuvor die meisten inländischen Banken vor möglichen Verstößen gewarnt. Die Medienstelle fügte hinzu, dass die Regulierungsbehörde ihre Warnungen im Jahr 2021 „mehrmals“ wiederholt habe.

Zusätzlich zu den oben genannten Woori und Shinhan hat die Aufsichtsbehörde Berichten zufolge auch private Verwarnungen ausgesprochen Kookmin Bank, KEB Hana Bankund Nonghyup Bank. Berichten zufolge forderte der FSS alle fünf Banken auf, im Jahr 2021 „vorsichtig mit dem Arbitragehandel zu sein, der auf die Kimchi-Prämie abzielt“.

KEB Hana wurde dieses Jahr wegen Verstoßes gegen die Bestimmungen des Foreign Exchange Transactions Act mit einer Geldstrafe belegt, nachdem eine interne Prüfung historische Unregelmäßigkeiten – möglicherweise in einigen Fällen im Zusammenhang mit Krypto – aus dem Jahr 2018 aufgedeckt hatte.

Chosun, inzwischen, gemeldet dass der FSS „seine erste Untersuchung auf den gesamten Finanzsektor ausweitete“ und behauptete, die Aufsichtsbehörde habe „Vor-Ort-Untersuchungen“ durchgeführt. Die Ergebnisse dieser Sonden wurden mit der Staatsanwaltschaft geteilt, sowie die Nationaler Geheimdienst (NIS) und die Koreanischer Zolldienst.

Letzteres hatte zuvor einige Erfolge beim Aufspüren von Kimchi-Premium-Händlern.

Eine tiefere Untersuchung der Angelegenheit scheint jedoch ein Netzwerk verdächtig aussehender Unternehmen zu Tage gefördert zu haben, von denen einige vermuten, dass sie von ausländischen Spielern zum Waschen von Geldern verwendet wurden.

Das Einheit für Finanzermittlungen (FIU) hat Details über „Dutzende abnormaler Transaktionen“ im Zusammenhang mit einem namenlosen Unternehmen mit Sitz in Daegu sowie über ähnliche Fälle gefunden, an denen möglicherweise Briefkasten- oder „Papier“-Unternehmen mit Sitz anderswo im Land beteiligt sind.

Diese Unternehmen scheinen Krypto-Aktivitäten über inländische Börsen durchgeführt zu haben – und dann ihre Münzen in Fiat-KRW umgetauscht zu haben, bevor sie Geld ins Ausland überwiesen.

Einige haben behauptet, dass mit Nordkorea verbundene Personen an dem Netzwerk beteiligt sein könnten.

Aber, pro Yonhap, sagte Kim Kyu-hyeon, der Direktor der NIS, dem Geheimdienstausschuss der Nationalversammlung dass die Untersuchung der mutmaßlich illegalen Devisentransaktionen im Wert von 3,4 Milliarden US-Dollar „noch nicht abgeschlossen ist“.

Inzwischen ist die Finanzdienstleistungskommission (FSC) wird noch in diesem Monat ein wegweisendes Treffen mit den Leitern der fünf größten Krypto-Börsen des Landes abhalten.

Der Vorsitzende des FSC, Kim Joo-hyun, wird persönlich an dem Treffen in Seoul Kyungjae teilnehmen gemeldet. Kim wird sich die Vorschläge der Börsen anhören, nachdem die Unternehmen aufgefordert wurden, eine Selbstregulierungsbehörde zu gründen. Das Treffen wird von Bedeutung sein, da kein FSC-Chef zuvor ein direktes Treffen mit Branchenführern abgehalten hat.

Ein namentlich nicht genannter Brancheninsider wurde zitiert, als er die Neuigkeiten begrüßte und erklärte: „Der FSC scheint in der Kryptowährungsbranche und auf dem Markt aktiver zu sein als früher.“

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